Internationales Vermögen und Steuerplanung
300’000 CHF Cash. Und jetzt?
Aktien, Einkauf in die Pensionskasse? Die Wohnung in Frankreich? Und da ist auch noch das Haus in Deutschland, gemeinsam mit den Geschwistern.
Geld haben kann sich kompliziert anfühlen.
Gemeinsam planen wir Ihre Steuern. So, dass sie zu Ihrem Leben passen.
Welche Entscheidung passt zu Ihrem Leben?
Ist der Einkauf in die Säule 2 (Pensionskasse) wirklich die steuerlich beste Wahl, Ihr Geld zu investieren?
Macht es Sinn, die Hypothek in der Schweiz oder in Deutschland zurückzuzahlen?
Wie sieht es steuerlich aus, wenn das Geld stattdessen in Aktien angelegt wird?
Und was bedeutet eine Erbschaft für meine Vermögensplanung?
Für die Eine ist das Halten der Hypothek und die Investition in Aktien die richtige Antwort.
Für den Anderen ist es die Rückzahlung der Hypothek in Deutschland, der Verkauf der geerbten Immobilien in Frankreich und der Einkauf in die Pensionskasse.
Es gibt kein immer richtig und immer falsch. Ob es «richtig» ist, entscheiden Ihre persönliche Situation und Ihre Ziele. Dazu gehört auch, wie viel Risiko Sie eingehen möchten und Ihr Wunsch nach Sicherheit.
Erst planen. Dann entscheiden.
Geld in die Pensionskasse einzahlen, weil man das halt so macht, ist ein Weg der Vermögensplanung.
Ein anderer ist, vorher zu überlegen, wo Sie die CHF 300’000 anders investieren können.
Wichtig ist dabei auch die Überlegung, wie langfristig das Geld investiert werden kann. Ist Ihr Ziel, in den nächsten Jahren eine Wohnimmobilie zu kaufen? Dann ist ein Einkauf in die Pensionskasse oder der Kauf einer Investitionsimmobilie vielleicht nicht die richtige Entscheidung.
“Tabea hat mir nicht nur geholfen, meine steuerlichen Verpflichtungen zu verstehen, sondern auch, welche Auswirkungen unterschiedliche Entscheidungen auf meine zukünftige finanzielle Situation haben können.“
Sam
Vermögen ist selten in nur einem Land
Bei einem Umzug in die Schweiz zieht das Vermögen nicht unbedingt mit Ihnen um.
Die Wohnimmobilie bleibt in Deutschland und das Ferienhaus in Frankreich. Ja genau, das von der französischen SCI gehalten wird.
Nun kommt die Erbschaft dazu: Immobilienvermögen in Frankreich und den USA, Aktien in einem Depot in Deutschland und die Begünstigung aus einer liechtensteinischen Stiftung.
Wir schauen nicht nur auf die einzelnen Vermögenswerte, sondern vor allem auch darauf, wie diese in Ihrem Leben zusammenspielen.
„Ich kann mich entspannen, weil ich weiss, dass ich Beratung von jemandem erhalte, der meine spezifische Situation versteht.“ Führungskraft Versicherungsbranche
So planen wir gemeinsam
Kennenlerngespräch
Beratungspaket: Vermögen & Steuerplanung
1. Gespräch zur Zielvision
Hierzu erhalten Sie im Vorfeld Fragen zu Ihren Zielen und Ihrer Situation.
Im Gespräch denken wir gemeinsam Ihr Vermögen und Ihre Ziele durch und besprechen mögliche Optionen. Am Ende legen wir uns auf maximal zwei davon fest.
2. Optionsanalyse
Wir analysieren die Option(en) aus steuer- und sozialversicherungsrechtlicher Sicht der Schweiz und erstellen darauf basierend eine Berechnung für Sie.
3. Entscheidungsgespräch
Hier besprechen wir das Ergebnis und Sie entscheiden, mit welcher Option es weitergeht.
„Unsere Gespräche haben mir geholfen, Situationen klarer zu sehen, bewusster zu reflektieren […].”
Andrea
Umsetzungspaket: Ihre Lösung
Gerne finden wir auch die für Sie passende Privatbank oder den richtigen Vermögensverwalter.
Zusätzlich können je nach Situation ausländische Steuerberater, Juristen oder andere Spezialisten einbezogen werden.
Steuerplanung, die zu Ihrem Leben passt.
Gemeinsam planen wir Ihre Steuern. So, dass sie zu Ihrem Leben passen.
Wenn Sie totale Steueroptimierung suchen, so „auf Teufel komm raus“, sind Sie bei uns falsch.
Wenn Sie den Weg zu Ihrem Wunschleben gehen möchten, mit einer Steuerplanung, die Sie dabei unterstützt, dann lassen Sie uns starten.